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재무설계

포켓 가이드북

김현용, 윤상윤

프로방스|2011.09.19

(0명)

서평(1)

시리즈 가격정보
전자책 정가 6,500원
구매 6,500원3% 적립
출간정보 2011.09.19|PDF|151.90MB

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책소개

재무상담에서 고객의 말을 경청하고 니즈를 파악하고 수 많은 대화 속에서 핵심적인 포인트를 잡아내어 한 두문장으로 정리하는 능력은 많은 상담 경험이 뒷받침 되어야 한다. 이 책은 상품에 대한 지식, 통계나 그뮹제도 혹은 세무적인 지식을 탄탄히 갖출 수 있게 도와주며 고객에게 명확한 기준에 근거한 정확한 솔루션을 제공해 줄 수 있도록 도와주고 있다.

목차

<재무설계>

I. 파이낸셜 플래닝
1. 비율(유동성.inflation) / 16
가. 비상예비자금 / 16
나. 부채 적정성 / 16
다. 저축 적정성 / 16
2. Life Cycle(생애주기 가설) / 16
3. 프로세스 안내 / 18
가. Financial Planning Process / 18
나. 재무상담 준비서류 / 18
4. 필요비용 산출용 통계자료(교육자금, 결혼자금) / 19
가. 가구별 자산/현금흐름 통계자료 / 19
나. 교육비 관련 통계 / 26
다. 결혼 및 물가 관련 통계 / 29
5. 국가 학자금 대출 / 장학금 지원 / 33
가. 학자금 관련 대출 / 33
나. 2011년 한국장학재단 정부지원 장학제도 / 39

Ⅱ. 보험설계
1. 위험과 보험 / 44
가. 위험의 분류 / 44
나. 위험설계 이전 원칙 / 44
2. 보험상품 / 45
가. 상품 분류 / 45
나. 청약 프로세스 / 45
다. 보험금 청구 프로세스 / 46
라. 자동차 보험 / 47
3. 제도 / 53
가. 금융감독원 실손 의료보험 표준화 방안 / 53
나. 보험금 청구서류 접수대행 제도 / 54
4. 분류표 / 55
가. 장해분류표 / 55
나. 일상생활 기본동작(ADLs) 제한 장해평가표 / 59
다. 재해분류표 / 60
5. 보장성 보험 관련 통계 / 62
가. 사망원인 순위 추이, 1999-2009 / 62
나. 2009년 사망원인통계 요약 / 64

Ⅲ. 은퇴설계
1. 우리나라 연금제도의 체계 / 68
2. 노후준비를 위한 3층 보장체계 / 68
가. 공적연금 / 69
나. 퇴직연금(DB/DC/IRA) / 80
다. 개인연금 / 83
라. 주택연금 / 83
3. 은퇴관련 통계(기대수명, 장기생존 통계) / 85
가. 기존 경험생명표의 평균수명과 최종연령의 변화 / 85
나. 주요국의 고령화 속도 / 86
다. 노후 생활비 조사 / 86

Ⅳ. 부동산설계
1. 주택청약 및 목돈마련 상품 / 90
가. 청약저축 / 90
나. 청약예금 / 91
다. 청약부금 / 92
라. 주택청약 종합저축 / 93
마. 기존 청약저축 및 청약 예·부금과 비교 / 94
바. 장기주택마련저축/펀드/보험 / 95
2. 주택구입자금, 전세자금 대출 / 97
가. 국민주택기금 대출 / 97
나. 한국주택금융공사 보금자리론(모기지론) / 98
3. Shift / 99
가. ?공급 형태별 청약자격 / 99
나. 공급형태별 우선순위 / 102
다. Shift 전세융자 / 114
4. 부동산 관련 상식 / 119
가. 아파트 실거래가 확인 / 119
나. LTV와 DTI / 120
다. 청약가점제 / 121
5. 부동산 관련 통계 / 125
가. 5대도시 주택가격 상승률 / 125
나. 서울시 아파트매매가격 지수 / 126
다. 서울시 아파트 매매/전세 / 127
6. 부동산 관련 세제 / 128
▶ 세금설계 부분 참고

Ⅴ. 투자설계
1. 자본시장통합법 주요내용 / 130
가. 투자상품에 대한 이해 / 130
나. 금융투자업에 대한 이해 / 134
다. 투자자보호 / 136
2. 투자관련 공식 / 139
가. 기본공식 / 139
나. 주식의 가치평가 / 140
다. 채권 / 143
라. 위험조정 성과평가 / 145
3. 금융기관의 분류 / 148
가. 비과세 금융상품 종류 / 148
나. 소득공제 대상 금융상품 / 150
다. 중도해지 등에 따른 추징 / 151
라. 세금혜택 비교 / 152
마. 랩어카운트와 펀드의 차이점 비교 / 153
바. 주가지수연동형 상품의 비교 / 153
사. 우량 금융기관의 판단지표 / 154
4. 투자관련 통계 / 154
가. 주요국 통화의 대원화 환율 통계자료 / 154
나. 수신금리 변동 추이 / 156
다. 대출금리 변동 추이 / 157
라. 종합주가지수 추이 / 158
마. 배당수익률 변동추이 / 159
바. 주가수익비율(PER) 변동추이 / 160
사. 소비자물가지수 추이 / 161
아. 사립대학교 교육비 추이 / 161
자. 경제성장률 추이 / 161
차. 서울지역 아파트 매매가격 등락률 / 162

Ⅵ. 세금설계
1. 개인 재무설계와 관련된 세금 유형 / 164
가. 소득 / 164
나. 소비 / 164
다. 자산 / 164
2. 세금계산 프로세스 / 165
가. 종합소득세 세액계산 흐름도 / 165
나. 양도소득세 세액계산 흐름도 / 166
다. 상속세 세액계산 흐름도 / 166
라. 증여세 세액계산 흐름도 / 168
마. 종합부동산세 세액계산 흐름도 / 169
3. 세율 및 각종 공제 / 170
가. 종합소득세율(2010년 귀속) / 170
나. 근로소득공제(소득세법 제47조) / 170
다. 연금소득공제(소득세법 제47조의2) / 171
라. 퇴직소득공제(소득세법 제48조) / 171
마. 양도소득세 세율 / 172
바. 부동산 취득시 내는 세금 / 176
사. 부동산 보유시 내는 세금 / 176
아. 상속세 - 증여세 세율과 구간별 누진과세율 동일 / 178
자. 법인세 세율(2010년 기준) / 179
차. 부가가치세 세율(2010년 귀속) / 180
카. 원천징수 세율 / 180
4. 연말정산 / 181
가. 인적공제 (= 기본공제+추가공제+다자녀추가공제) / 181
나. 연금보험료 공제 / 183
다. 특별공제 / 183
5. 보험세제 / 196
가. 저축성보험의 비과세요건(소득세법 시행령) / 196
나. 저축성보험의 보험차익 과세제도 변천 / 197
다. 보험 관련 소득공제 제도 변경 / 198
6. 소득지출 분석시스템(PCI) / 198
7. 월별 세무일정 / 201

Ⅶ. 상속설계
1. 상속의 의의 및 특징 / 212
가. 상속제도의 의의 / 212
나. 현행 상속제도의 특징 / 212
2. 상속설계의 기본 전략 / 212
가. 비재무적 목표 / 212
나. 재무적 목표 / 213
3. 상속의 승인과 포기 / 214
4. 상속과 증여 / 215
5. 유언 / 215
가. 유언의 원칙 / 215
6. 상속인 조회 서비스 / 216
가. 조회 범위 및 대상 회사 / 217
나. 접수처 / 217
다. 조회절차 / 218
라. 처리기간 / 219
마. 신청서류 / 219
바. 기타 참고 사항 / 219
사. 위임장, 신청서, 상속인등에 대한 금융거래조회 안내문 / 221
7. 사업승계 / 223
가. 개인기업 / 223
나. 법인기업 / 224

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